Impuestos de Etsy: la guía definitiva 2022
Si eres un vendedor en Etsy o estás pensando en dar el salto al mundo del comercio electrónico, entender cómo funcionan los impuestos es crucial para tu éxito. En un entorno donde la creatividad y la pasión se combinan con el emprendimiento, es fácil perderse entre las normativas fiscales y las obligaciones legales. Pero no te preocupes, ¡estás a punto de descubrir la guía definitiva que despejará todas tus dudas sobre los impuestos de Etsy! Desde cómo calcular tus impuestos hasta consejos prácticos para cumplir con la normativa en 2022, aquí encontrarás toda la información que necesitas para manejar tu tienda con confianza y seguridad. Prepárate para empoderarte y llevar tu negocio al siguiente nivel. ¡Vamos a sumergirnos!
Si eres un vendedor de Etsy, seguramente conoces el éxito y la emoción que conlleva tener una tienda en línea. Sin embargo, a medida que tu negocio crece, también lo hacen tus responsabilidades, incluyendo el pago de impuestos. En esta guía definitiva del 2022, te mostraremos todo lo que necesitas saber sobre los impuestos de Etsy. Descubrirás cómo calcularlos correctamente, qué formularios debes presentar y qué deducciones puedes aprovechar. Prepárate para tomar el control de tus finanzas y garantizar el cumplimiento de tus obligaciones tributarias mientras sigues disfrutando de la emoción de ser un vendedor exitoso en Etsy. ¡Comencemos!
Probablemente no haya nada mejor que conseguir la primera venta online de un pasatiempo o una pasión después de meses de arduo trabajo. Sin embargo, ese sentimiento conlleva la comprensión inmediata de que es posible que ahora tenga que pagar impuestos. Comienza así el bucle sin fin que todos los empresarios desean evitar; feliz de obtener ganancias, dándose cuenta de que ahora tiene que pagar impuestos. Desafortunadamente, las ventas de Etsy no están exentas de impuestos, así que aquí está nuestro:
Etsy e impuestos: la guía definitiva
No, los impuestos no son divertidos, pero son necesarios si quieres seguir teniendo una tienda Etsy legal. Por supuesto, declarar impuestos sobre el comercio electrónico puede parecer desalentador, por lo que lo haremos lo más simple posible en este artículo. Lee a continuación para descubrir cómo funcionan los impuestos en Etsy, cómo declarar impuestos, tu tasa y mucho más.
GRAN NOTA: Solo un aviso, no somos asesores financieros ni contadores, debe hablar con un especialista en impuestos antes de tomar nota o actuar sobre la información escrita en esta publicación de blog.
Saltemos directamente al tema sin ninguna capa de azúcar porque la verdad es que los impuestos no son divertidos, pero pueden ser simples si sabes lo que estás haciendo.
La forma en que declaras tus ingresos de Etsy variará según cómo presentes tus impuestos. Algunos vendedores de Etsy crean una empresa como LLC y luego se pagan un salario. En ese caso, la LLC paga impuestos y luego usted paga impuestos sobre la renta del salario (esto es si su LLC está configurada como una corporación S. ¡Hable con su contador!).
En otros casos, la forma en que declara sus ingresos al IRS dependerá de si paga impuestos como trabajador autónomo o como propietario único.
Llegaremos a todo eso y más en este artículo. Por ahora, sepa esto:
Etsy informará tus ingresos brutos al IRS en el formulario 1099-K. El 1099-K rastrea todas las transacciones con tarjeta de pago, que es la única forma en que las personas pueden pagar en Etsy.
Es posible que no recibas un 1099-K de Etsy. Desafortunadamente, eso no significa que estés exento de impuestos; aun así debes declarar los ingresos de Etsy al IRS.
Tenga en cuenta que también tendrá que presentar impuestos estatales sobre la renta en muchos estados de EE. UU.
>Dependiendo de cómo presente sus impuestos, podría ganar bastante dinero antes de estar legalmente obligado a pagar impuestos. Dicho esto, SIEMPRE es mejor pagar sus impuestos en lugar de descubrir que se lo debe al IRS.
Si presenta el Formulario 1040 estándar, sus impuestos vencen el 15 de abril de cada año durante el año calendario anterior.
Un formulario 1040 es la declaración de impuestos sobre la renta individual de EE. UU.; en otras palabras, es el formulario de impuestos más básico que la mayoría de los estadounidenses presentan cada año. Estas son las buenas noticias: las personas menores de 65 años que no son reclamadas como dependientes no tienen que presentar el formulario 1040 si ganan menos de $12,400.
Si, por otro lado, declara el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, también conocido como Anexo SE, las reglas cambian bastante.
En este caso, tendría que informar al IRS cualquier cantidad de dinero que gane más de $400. Su presentación del Anexo SE incluirá la cobertura de Medicare y los impuestos del Seguro Social.
Afortunadamente, puedes restar deducibles y créditos de tu ingreso bruto ajustable.
Finalmente, si administra su tienda de Etsy como una empresa registrada pero es el único propietario, debe completar un formulario del Anexo C o del Anexo C-EZ.
Para calificar para un Anexo C-EZ:
Dicho esto, la mayoría de las empresas en Etsy tienen inventario y tienden a alquilarse el espacio de trabajo de su hogar, por lo que probablemente completarían un Anexo C.
En general, una vez que ganes más de $400 en Etsy deberás pagar impuestos.
Como se mencionó anteriormente, Etsy informará sus ganancias a través de un 1099-K, pero no pagará impuestos por usted ni ahorrará un porcentaje de sus ingresos a efectos fiscales.
¡Esa parte depende completamente de ti! Continúe leyendo para descubrir cómo realizar un mejor seguimiento de los ingresos y gastos de Etsy para evitar pagar de más.
Además, tenga en cuenta que Etsy no informará los impuestos que recauda de los compradores en el formulario 1099-K que emiten a los vendedores. Nuevamente, si no recibe un 1099-K, aún es responsable de presentar sus impuestos por su cuenta.
Si eres vendedor de Etsy fuera de Estados Unidos, Etsy no emitirá un formulario 1099-K.
Vale, presta atención. Quizás quieras sacar una libreta y anotar esta parte porque es muy importante.
¡No!
¡Nunca intentas evitar pagar impuestos en Etsy! ¡Alguna vez!
Confíe en nosotros cuando le decimos que no se saldrá con la suya, ya que es altamente ilegal y el IRS tiene más de 80,000 empleados esperando para auditar las pequeñas empresas.
Ahora, lo que puedes hacer, que de hecho es completamente legal y algo que recomendamos, es realizar un seguimiento de todos tus gastos y “cancelar” todo lo que puedas.
Lee a continuación para descubrir cómo puedes evitar pagar de más tus impuestos de Etsy.
La mayoría de los artesanos que hacen la transición de sus trabajos de tiempo completo a Etsy probablemente estén acostumbrados a recibir un formulario W-2 de sus empleadores.
Ten en cuenta que solo debes obtener un W-2 si en realidad eres un empleado, pero en Etsy, ¡tú eres el jefe! Claro, el gigante del comercio electrónico cobra una pequeña comisión por las ventas, los listados y las tarifas de transacción, pero usted aún está a cargo.
Eres NO un empleado de Etsy. No te pagan un salario fijo o variable, no te pagan vacaciones en Etsy y no tienes que fichar a las 9.
En cambio, tus clientes te pagan a través de Etsy a cambio de los productos que publicas en Etsy. Si tiene una tienda sólida y una marca confiable, entonces es posible que pueda tomarse unas vacaciones y aún así obtener ingresos.
Entonces no, Etsy no te dará un W-2, PERO si eres tú quien contrata, entonces es tu responsabilidad entregar W-2 a tus empleados (o 1099 si estás contratando contratistas generales).
Ésa es ahora la pregunta del millón, ¿no?
Vayamos a lo que realmente está en la mente de todos: ¿cómo evitar pagarle de más al Tío Sam?
Es sencillo:
Si sigue estos dos sencillos consejos, potencialmente evitará pagar miles de dólares en impuestos innecesarios.
1. Mantenga registros financieros detallados
>Esta parte puede resultar molesta o francamente difícil para la mayoría de los vendedores de Etsy porque no tienen experiencia en contabilidad, por lo que si necesita contratar ayuda, hágalo, ya que puede terminar ahorrándole dinero.
Aún así, es una gran habilidad para aprender y practicar por tu cuenta, especialmente si tienes pocos recursos.
Abra una hoja de Excel o Google y realice un seguimiento de todos los gastos de su negocio día a día.
Puedes sumar todo esto fácilmente e incluso realizar un seguimiento de los gastos en función de lo que estás comprando exactamente para tu tienda de Etsy.
Incluya cualquier cosa, desde el costo del material hasta los anuncios de Facebook y el espacio de su oficina.
Esto nos lleva a nuestro segundo punto:
2. ¡Deduce todo!
El viejo dicho de que todo es una pérdida es bastante cierto, con algunas excepciones.
Como regla general, cualquier cosa que esté conectada, incluso de forma remota, a tu tienda de Etsy se puede deducir como gasto comercial, lo que te permitirá ahorrar muchísimo en impuestos.
¿Repostar gasolina para ir a comprar artículos antiguos para vender en tu tienda? ¡Deducible!
¿Comprar madera para hacer un escritorio o directamente comprar un escritorio, papel y otros suministros de oficina? ¡Deducible!
¿Invertir en una pintura de $ 300 para que sirva de telón de fondo para tu canal de Youtube donde reseñas los artículos de tu tienda Etsy? Sí, ¡eso también es un deducible!
¡Puedes alquilar tu garaje y contarlo como un gasto o comprar un jet privado e ir a comprar joyas hechas a mano por todo el mundo! Ok… obviamente eso último no es realista, pero técnicamente es un gasto.
Claro, ningún vendedor de Etsy comprará un avión, pero debería darte una idea de todo lo que es potencialmente un deducible.
Existen excelentes herramientas como QuickBooks y TurboTax que pueden ayudarte con todo, ¡así que definitivamente pruébalas!
Cuando trabaja de 9 a 5, su empleador generalmente calcula sus impuestos estimados trimestrales y luego tiene que pagarlos cuando llega la temporada de impuestos.
Cuando diriges un negocio, haces las cosas al revés.
En otras palabras, depende de usted estimar cuánto ganará por año, lo que determinará cuánto pagará cada trimestre.
Si cree que pagará más de $1,000 en impuestos este año, entonces deberá realizar pagos estimados trimestrales. La buena noticia es que si terminas pagando más recibirás un reembolso.
Debe pagar impuestos trimestrales estimados a través del sitio web del IRS. Estas son las fechas clave a tener en cuenta:
- Fecha de vencimiento del pago del 1 de enero al 31 de marzo: 15 de abril
- Fecha de vencimiento del pago del 1 de abril al 31 de mayo: 15 de junio
- Fecha de vencimiento del pago del 1 de junio al 31 de agosto: 15 de septiembre
- Fecha de vencimiento de pago del 1 de septiembre al 31 de diciembre: 15 de enero del año siguiente
También deberá presentar su Anexo C (o C-EZ) del año pasado antes del 15 de abril.
Por favor, nunca deje de pagar un año de impuestos. Por extraño que parezca, esto sucede, pero no solo le costará cientos de multas, sino que también es un gran dolor de cabeza volver atrás y realizar un seguimiento de las ganancias y los gastos, así que asegúrese de pagar a tiempo todos los años.
Si es una empresa registrada, digamos una LLC, entonces necesita un EIN o un número de identificación federal de empleador para pagar impuestos comerciales. Una vez que registre su LLC, podrá obtener fácilmente un número EIN.
También es bueno tener un EIN si desea abrir una cuenta bancaria comercial o solicitar un crédito.
Como propietario único, solo necesitará su Número de Seguro Social (SSN) para declarar impuestos, pero aún puede obtener un EIN que le permitirá tener un plan de jubilación, contratar empleados y formar una LLC.
¿Puedo presentar impuestos sobre los ingresos obtenidos por cuenta propia sin un 1099?
¡Absolutamente! Nuevamente, es posible que Etsy no le envíe un 1099-K, lo cual es poco probable pero posible, por lo que depende de usted declarar impuestos sobre los ingresos obtenidos por cuenta propia.
Mantén registros detallados de ingresos y gastos para no depender del formulario 1099 de Etsy.
¿Quién está exento de presentar un 1099?
Las siguientes entidades deben presentar un 1099 si ganan más de $600 en un año:
- Corporaciones
- LLC
- Asociaciones generales
- Empresas unipersonales
Todos los demás están exentos del 1099.
¿Cuánto puede ganar con un 1099 antes de tener que reclamarlo?
En general, cualquier ingreso superior a $600 por compensación de no empleados se informa en el Formulario 1099-MISC. De manera similar, $10 en pagos de corredores o regalías también se informan en el Formulario 1099-MISC.
Como se mencionó anteriormente, si trabaja por cuenta propia debe declarar cualquier monto que gane más de $400.
¡Eso lo cubre bastante! Los impuestos no son divertidos, pero Etsy los hace un poco más fáciles que si tuvieras tu propia plataforma de comercio electrónico y tu propio sitio web.
Mire el lado positivo: cuanto más informe sobre sus impuestos, mejor calificará para préstamos y líneas de crédito para grandes empresas, por lo que no todo es malo. Sólo un recordatorio: no somos asesores financieros ni contadores. Debe consultar con su contador o especialista en impuestos antes de presentar sus impuestos.
Si estás buscando hacer crecer enormemente tu negocio de Etsy este año, contáctanos hoy para descubrir cómo utilizamos datos y métricas en tiempo real para encontrar palabras clave procesables de gran volumen que tus competidores no están usando.
Impuestos de Etsy: la guía definitiva 2022
Frecuentes preguntas sobre impuestos de Etsy
Si eres un vendedor de Etsy o estás considerando comenzar tu propio negocio en esta plataforma, es importante tener claridad sobre los impuestos que debes pagar. En esta guía definitiva de impuestos de Etsy para el año 2022, responderemos a las preguntas más frecuentes que los vendedores suelen tener.
1. ¿Necesito pagar impuestos por mis ventas en Etsy?
Sí, en la mayoría de los casos, los vendedores de Etsy deben pagar impuestos por sus ventas. Esto depende de tu ubicación y de las leyes tributarias locales. Recuerda que aunque Etsy maneje los pagos en línea, es tu responsabilidad estar al tanto de tus obligaciones fiscales.
2. ¿Cómo determino cuánto impuesto debo pagar?
El monto de impuestos que debes pagar por tus ventas en Etsy depende de varios factores, como tu ubicación y los productos que vendas. Te recomendamos consultar con un profesional tributario o un contador para asegurarte de entender cómo se aplican las leyes fiscales en tu área específica.
3. ¿Qué documentos necesito mantener como registros de impuestos?
Es crucial mantener una buena documentación para respaldar tus declaraciones de impuestos. Algunos documentos importantes que debes conservar incluyen:
Estos registros te permitirán realizar un seguimiento preciso de tus ingresos y gastos, y te ayudarán a completar tu declaración de impuestos de manera adecuada.
4. ¿Etsy proporciona formularios de impuestos?
Etsy puede proporcionar formularios fiscales a algunos vendedores, como el Formulario 1099-K en Estados Unidos. Sin embargo, es tu responsabilidad verificar si eres elegible para recibir estos formularios y estar al tanto de tus obligaciones tributarias.
5. ¿Qué sucede si no pago mis impuestos de Etsy?
No pagar tus impuestos de Etsy puede tener consecuencias graves, como multas o sanciones por parte de las autoridades fiscales. Además, evadir el pago de impuestos es ilegal y puede llevarte a problemas legales en el futuro. Es fundamental cumplir con tus obligaciones tributarias para mantener tu negocio en regla.
Recuerda que esta guía tiene como objetivo proporcionar respuestas generales. Siempre es recomendable consultar con un profesional en materia de impuestos para recibir asesoramiento personalizado y estar al día con los cambios en las leyes fiscales.
¡Esperamos que esta guía te haya ayudado a aclarar tus dudas sobre los impuestos en Etsy! Si deseas obtener más información, te recomendamos revisar los recursos y enlaces relacionados a continuación:
Referencias externas:
- Política de Impuestos de Etsy
- Guía del IRS para comenzar un negocio
- Contador MX – Servicios fiscales y contables
. Es fundamental que consultes con un contador o especialista en impuestos para entender mejor tu situación específica. Generalmente, deberás investigar las tasas de impuestos sobre las ventas en tu estado y localidad, ya que pueden variar. Además, considera si tus productos están sujetos a impuestos sobre las ventas.
- ¿Cómo se informan mis ingresos en Etsy?
Si tus ingresos superan los $20,000 en ventas y realizas más de 200 transacciones en un año calendario, Etsy te enviará un Formulario 1099-K, que reporta tus ingresos al IRS. No obstante, independientemente de si recibes un 1099-K o no, eres responsable de reportar todos tus ingresos, incluso si son menores a esta cantidad.
- ¿Qué gastos puedo deducir?
Puedes deducir los gastos necesarios y ordinarios para operar tu negocio. Esto incluye costos como:
- Materiales y suministros para tus productos.
- Tarifas de Etsy, incluyendo tarifas de ventas y publicación.
- Gastos de marketing, como publicidad en redes sociales.
- Gastos de envío.
- Servicios de contabilidad y software de contabilidad.
- Espacio de trabajo, si estás alquilando un lugar específico.
Es esencial llevar un registro detallado de estos gastos, ya que esto puede ayudarte a reducir tus ingresos gravables y, en consecuencia, tus impuestos.
- ¿Qué es el Anexo C y cuándo debo usarlo?
El Anexo C es un formulario que se utiliza para informar los ingresos y gastos de un negocio unipersonal. Si eres propietario de una tienda de Etsy y estás reportando tus ingresos y gastos, deberás completar el Anexo C junto con el Formulario 1040 al momento de declarar tus impuestos. Este formulario permite detallar los ingresos obtenidos, así como los gastos deducibles.
- ¿Debo hacer pagos trimestrales de impuestos?
Si anticipas que tu obligación tributaria será de $1,000 o más al final del año, deberás hacer pagos estimados trimestrales de impuestos. Esto significa que tendrás que calcular tus ingresos esperados y realizar pagos al IRS en fechas específicas a lo largo del año. Este sistema ayuda a evitar una gran carga tributaria al final del año.
- ¿Es posible que no deba presentar un 1099?
Algunas entidades, como corporaciones y LLC, deben presentar un 1099 si ganan más de $600 durante el año. Sin embargo, si eres una persona física que opera como un único propietario, puede que no necesites presentar un 1099 a menos que hayas alcanzado el umbral requerido.
- ¿Cómo puedo mejorar la gestión de mis impuestos?
Para gestionar mejor tus obligaciones fiscales, considera lo siguiente:
- Mantén registros detallados de ingresos y gastos.
- Usa herramientas de contabilidad adecuadas, como QuickBooks o TurboTax.
- Consulta con un contador para asegurarte de que estás cumpliendo con todas tus obligaciones fiscales.
Recuerda que la planificación fiscal es una parte importante de dirigir un negocio exitoso en Etsy, así que no dudes en buscar ayuda profesional si la necesitas. ¡Mantente organizado y lleva un buen control de tus finanzas!
Cycatt: ¡Sí, es verdad! Esta guía es maravillosa. Cuando empecé a vender en Etsy, casi me da un infarto al pensar en los impuestos. No sabía que tenía que declarar tantas cosas, pero ahora con esta info me siento mucho más seguro. ¡Gracias por ayudar a la comunidad!
Christian oswaldo: Totalmente de acuerdo, Odeonuyx. Esta guía me salvó la vida, porque cuando empecé a vender en Etsy no tenía ni idea de cómo calcular mis impuestos. Estaba súper estresado, pero ahora ya sé cómo manejarlo. ¡Gracias por compartir información tan útil!
Odeonuyx: ¡Excelente guía! Me ayudó un montón a entender cómo funcionan los impuestos en Etsy. Cuando empecé a vender, estaba perdido y no sabía ni por dónde empezar, pero gracias a esta info ya estoy más tranquilo con mis temas fiscales. ¡Sigan compartiendo tips como este!